Gestion de trésorerie et relations banques-entreprises

Code UE : GFN108

  • Cours
  • 6 crédits
  • Volume horaire de référence
    (+ ou - 10%) : 50 heures

Responsable(s)

Lionel ALMEIDA

Public, conditions d’accès et prérequis

Public ayant acquis un niveau bac+3 dans le domaine économie-gestion, avec des notions de comptabilité et/ou de gestion financière. La formation n'est pas soumise à agrément.
La validation de cette UE et des UE GFN221 et GFN222 peut permettre la délivrance du Certificat de spécialisation en Gestion de trésorerie (CS84).
Plus de renseignements sur le site de l'EFAB.

L'avis des auditeurs

Les dernières réponses à l'enquête d'appréciation pour cet enseignement :

Présence et réussite aux examens

Pour l'année universitaire 2020-2021 :

  • Nombre d'inscrits : 133
  • Taux de présence à l'évaluation : 36%
  • Taux de réussite à l'évaluation : 69%

Objectifs pédagogiques

Négocier et contrôler les conditions bancaires. Elaborer un budget de trésorerie. Connaître et maîtriser les mécanismes d'équilibrage d'une trésorerie à court terme. Gérer une trésorerie de groupe et les outils de couverture du risque de taux. Cartographier les solutions de trésorerie et points clés de lutte contre la fraude, bonnes pratiques. Partager des retours d'expériences / cas pratiques d'optimisation.

Compétences visées

  • Elaborer et mettre en place les techniques de gestion de la trésorerie et de gestion prévisionnelle de court terme.
  • Etablir un reporting de trésorerie.
  • Optimiser la formation de la trésorerie et les facteurs sur lesquels agir pour l'optimiser.
  • Gérer la relation banque/entreprise : choix des banques, négociation et contrôle des conditions tarifaires.
  • Arbitrer entre les différentes sources de financement à court terme et négocier les lignes de crédit.
  • Analyser une exposition au risque de taux et gérer les opérations de couverture avec les banques.

Contenu

Les missions du trésorier et le cash management
  • Rappel de la définition de la trésorerie/FR/BFR
  • Organisation et enjeux de la trésorerie en entreprise
  • Environnement, Evolution des marchés, Priorités des directions financières
  • Focus sur la lutte contre la fraude
  • Définition(s) de la position "Cash" et gestion en valeur
  • L'équilibrage de la position de trésorerie / techniques de cash pooling. 
 
Les relations banques/entreprises, les moyens de paiements, la négociation et le contrôle des conditions bancaires
  • L'environnement bancaire et le contexte de la relation banque / entreprise
  • L'espace unique des paiements en euros (SEPA)
  • Les instruments de référence en Europe : virements SCT / prélèvements SDD, le format international ISO 20022 et les solutions protocolaires (SWIFT / EBICS)
  • La négociation bancaire et son suivi. L'échelle d'intérêt et le ticket d'agios, le contrôle des frais et des conditions. Exemples d'appels d'offres bancaires.
  • Gestion quotidienne, position et contrôle des frais et agios
 
Les placements de trésorerie, les financements et la gestion des risques de taux, avec un focus sur la désintermédiation
  • Les placements de trésorerie
  • Allocation placements, analyse de supports et des indicateurs
  • Gestion des risques et points clés
  • Panorama des financements et dérivés de taux - Exemple de financement amortissable - Term Loan + SWAP, adossement
  • Les évolutions des financements, désintermédiation et nouvelles plateformes
 
Les systèmes d'information et la gestion prévisionnelle
  • Panorama des systèmes d'information de trésorerie
  • Bonnes pratiques de lutte contre la fraude (AFTE)
  • Exemples projets de sécurisation / signature électronique / innovations en solutions digitales et retour d'expériences
  • La gestion prévisionnelle et modélisation Cashflow - Le Budget de Trésorerie: l'approche par les bilans / analyse des encaissements & décaissements.
  • Construction du budget, analyse solutions et reporting

Modalité d'évaluation

Cette UE est validée sur la base d'un examen final. La note prise en compte pour la validation de l'UE est la note d'examen, à celle-ci peut être ajoutée, le cas échéant, un bonus EAD (exercices à distance) de 2 points maximum.

Bibliographie

  • M. Gaugain et R. Sauvée-Crambert : Gestion de la Trésorerie, Economica, Collection AFTE
  • Erwan Le Saout : Introduction au marchés financiers, Economica, Collection Gestion
  • B. Poloniato et D. Voyenne : La nouvelle trésorerie d'entreprise : de la gestion quotidienne aux marchés financiers, InterEditions
  • P-E Dubois, P. Helaine et A-S Weyland-Dufresne : Les billets de trésorerie, Economica, Collection Gestion
  • B. Blanchet et D. Voyenne : Le crédit inter-entreprises : un mal nécessaire, Economica
  • L. Bobot et D. Voyenne : Le besoin en fonds de roulement, Economica, Collection AFTE

Cette UE apparaît dans les diplômes et certificats suivants

Chargement du résultat...
Patientez
Intitulé de la formation
Type
Modalité(s)
Lieu(x)
Intitulé de la formation Master Gestion de patrimoine
Lieu(x) Package
Lieu(x) Paris
Lieu(x) Package
Lieu(x) Paris
Lieu(x) Package
Lieu(x) Paris
Lieu(x) Package
Lieu(x) Paris
Lieu(x) À la carte
Lieu(x) Liban
Lieu(x) Alternance
Intitulé de la formation Certificat Gestion de trésorerie
Lieu(x) Package
Lieu(x) Paris
Intitulé de la formation Certificat Management financier
Lieu(x) À la carte
Lieu(x) Paris
Intitulé de la formation Type Modalité(s) Lieu(x)

Contact

EPN09 - département EFAB
1D2P10, 40 rue des Jeûneurs
75002 Paris
Tel :01 58 80 87 45
Boris Buljan
Voir le site

Voir le calendrier, le tarif, les conditions d'accessibilité et les modalités d'inscription dans le(s) centre(s) d'enseignement qui propose(nt) cette formation.

UE

    • Paris
      • Centre Cnam Paris
        • 2023-2024 2nd semestre : FOAD 100%
        • 2023-2024 2nd semestre : Présentiel soir ou samedi
        Comment est organisée cette formation ?

        Organisation de la modalité FOAD 100%

        Planning

        Aucun planning pour le moment

        Précision sur la modalité pédagogique

        • Regroupements physiques facultatifs : Aucun

        Organisation du déploiement de l'unité

        • Nombre d'élèves maximum à distance par classe : 100
        • Nombre d'heures d'enseignement par élève : 50
        • Délai maximum de réponse à une solicitation : sous 96 heures (Jours ouvrés)

        Modes d'animation de la formation

        • Forum
        • Messagerie intégrée à la plateforme
        • Visioconférence
        • Organisation d'une séance de démarrage
        • Evaluation de la satisfaction
        • Hot line technique

        Ressources mises à disposition sur l'Espace Numérique de Formation

        • Documents de cours
        • Enregistrement de cours
        • Documents d'exercices, études de cas ou autres activités pédagogiques

        Activités "jalons" de progression pédagogique prévues sans notation obligatoire à rendre ou en auto-évaluation

        • 4 exercices

        Modalité de contrôle de l'acquisition des compétences et des connaissances (validation de l'UE)

        • Examens présentiels dans un centre habilité
        :
    • Liban
      • Liban
        • 2023-2024 1er semestre : Présentiel soir ou samedi